Mastercard ha lanzado Scam Protect, una suite de soluciones respaldadas por tecnología de inteligencia artificial (IA) para contrarrestar el aumento de estafas en línea. En un contexto donde los estafadores se aprovechan de tecnologías avanzadas, como la IA, para perpetrar fraudes, esta iniciativa busca ofrecer herramientas efectivas tanto a consumidores como a instituciones financieras.

Chris Reid, vicepresidente ejecutivo de Identity Solutions de Mastercard, destacó la importancia de abordar las nuevas estrategias de los estafadores, cuyos engaños son cada vez más difíciles de detectar. Scam Protect se basa en innovaciones en IA y alianzas estratégicas para proporcionar a las instituciones financieras información crucial en la detección y prevención de estafas, al tiempo que educa a los consumidores sobre cómo identificarlas.

La suite de soluciones de identidad impulsadas por IA de Mastercard aborda diversas formas de fraude, desde pagos con tarjeta hasta aperturas fraudulentas de cuentas. La combinación de identidad, biometría, IA y banca abierta permite proteger a los consumidores en todas las etapas del ciclo de vida de una cuenta, garantizando transacciones seguras y sin fricciones.

Además, Mastercard ha establecido colaboraciones clave con empresas como Verizon y Entersekt para fortalecer aún más la lucha contra las estafas. En asociación con Verizon, se están desarrollando nuevas soluciones para bloquear con precisión a los estafadores, mientras que Entersekt utiliza la biometría del comportamiento para autenticar transacciones y proteger a los remitentes.

La participación de Mastercard en la Global Anti-Scam Alliance subraya su compromiso con la defensa del consumidor. A través de campañas de concientización y colaboraciones internacionales, la Alianza busca empoderar a los consumidores y combatir las estafas en línea.

La Fiscalía General de la República ordenó la captura del comisionado presidencial de Proyectos Estratégicos, Christian Herson Flores Sandoval, por el delito de cohecho impropio en calidad de autor directo. Se le acusa de solicitar dinero a personas y empresas a cambio de beneficios y participación preferencial en los proyectos estratégicos del gobierno.

Christian Flores fue detenido por la Policía Nacional Civil en cumplimiento de la orden de captura emitida por la Fiscalía. Esta acción marca el inicio de una amplia investigación para determinar responsabilidades y explorar otros posibles delitos de corrupción.

El presidente Nayib Bukele reaccionó ante la captura, expresando que esta acción es parte de la guerra contra la corrupción que su gobierno está llevando a cabo, y afirmó que esta lucha será tan exitosa como la guerra contra las pandillas.

Por su parte, el fiscal general, Rodolfo Delgado, reafirmó el compromiso de seguir luchando contra la corrupción en el país, sin importar la posición o cargo de los implicados. Flores será presentado ante los tribunales correspondientes para enfrentar el proceso judicial por los delitos cometidos en su función como funcionario público.

Christian Herson Flores Sandoval fue designado como comisionado presidencial de Proyectos Estratégicos en abril de 2021.

El Juzgado Quinto de Instrucción de San Salvador juramentó un perito permanente en el proceso penal contra el empresario de microbuses, Catalino Ezequiel Miranda Arteaga, con el fin de demostrar que presentó documentación falsa para obtener un crédito de más de $2 millones.

Según el fiscal a cargo del caso, la jueza explicó los detalles del proceso y los puntos de pericia que el experto deberá investigar. La Fiscalía busca demostrar que las sociedades de Miranda no cumplían con el perfil financiero para acceder a dicho crédito y que la documentación presentada fue falsificada.

El empresario está acusado de falsedad ideológica en la modalidad de concurso real, presuntamente cometido en diciembre de 2020. La audiencia preliminar está programada para finales de octubre de este año.

La designación del perito permanente fue propuesta por la Fiscalía General de la República (FGR) y la diligencia se llevó a cabo en el Juzgado Quinto de Instrucción de San Salvador. La investigación continúa para esclarecer los hechos y determinar las responsabilidades en este caso.

El Banco Central de Reserva (BCR), a través de su Comité de Normas, ha anunciado la emisión del Reglamento para Operar Sistemas Electrónicos de Pago Tipo ACH.

Este reglamento tiene como objetivo establecer las reglas generales de administración y funcionamiento de los sistemas de cámara de compensación de transacciones electrónicas de pago, así como regular los derechos y obligaciones del operador y de las entidades financieras participantes en dicho sistema.

El sistema ACH, conocido como Cámara de Compensación Automatizada, facilita el intercambio de órdenes de pago entre entidades financieras participantes, principalmente a través de medios magnéticos o redes de telecomunicación. El objetivo principal de este sistema es garantizar que los pagos sean seguros y eficientes, siguiendo los principios internacionales de sistemas de pagos.

El reglamento establece que el Banco Central llevará a cabo la función de vigilancia del sistema ACH, promoviendo la eficiencia y seguridad a través de su monitoreo y evaluación del cumplimiento de los objetivos establecidos.

Entre las disposiciones destacadas del reglamento se encuentran:

• La posibilidad para las entidades financieras participantes de realizar transacciones de débito y crédito directo a liquidar de forma inmediata o en tiempo diferido a través del sistema ACH.
• La obligación del operador y las entidades financieras participantes de poseer una cuenta de depósitos en el Banco Central y de mantener los recursos suficientes al momento de realizar el proceso de liquidación.
• La garantía por parte del operador de la integridad y confidencialidad de las transacciones realizadas en el sistema ACH, sin perjuicio de las disposiciones emanadas de la autoridad competente.
• El cumplimiento de lo establecido en la Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos y su Reglamento, así como en el Instructivo de la Unidad de Investigación Financiera para la Prevención del Lavado de Dinero y de Activos, por parte del operador y las entidades financieras participantes.

El reglamento busca modernizar los sistemas de pagos en El Salvador y promover la transparencia y seguridad en las transacciones electrónicas de pago, contribuyendo así al desarrollo del sistema financiero nacional.

El Banco Central de Reserva, a través de su Comité de Normas, ha abierto a consulta la creación de un proyecto de Normas Técnicas destinadas a regular el Registro de Entidades que Comercialicen en Forma Masiva Pólizas de Seguros.

Este proyecto tiene como objetivo establecer los requisitos para el registro de entidades que promuevan y coloquen pólizas de seguros de manera masiva, actuando en nombre de las sociedades de seguros.

Según el proyecto presentado, las entidades sujetas a estas normas incluyen a las sociedades de seguros locales, sucursales de aseguradoras extranjeras, asociaciones cooperativas de seguros y comercializadores masivos de seguros que formen parte del Sistema Financiero.

Entre los aspectos destacados del proyecto se encuentran los siguientes:

• Las sociedades de seguros interesadas en ofrecer pólizas de seguros de forma masiva a través de comercializadores deben solicitar la inscripción de estos últimos en el Registro correspondiente, gestionado por la Superintendencia competente.
• Las sociedades de seguros deben proporcionar la información necesaria a los comercializadores para su inscripción en el Registro y, a su vez, deben suministrar a la Superintendencia cualquier información relacionada con las operaciones de seguros realizadas.
• La solicitud de inscripción en el Registro debe ser presentada por el Presidente, Representante Legal o un apoderado de la sociedad de seguros, incluyendo los datos e información de los comercializadores.

Además, se establecen disposiciones relacionadas con la conservación de registros, la modificación de condiciones autorizadas y la posible suspensión o cancelación del Registro en casos de incumplimiento de las leyes y normativas aplicables.

El objetivo principal de estas normas técnicas es promover la transparencia y la adecuada regulación en el mercado de seguros, garantizando la protección de los consumidores y la estabilidad del sistema financiero nacional.